Ponieważ w przestrzeni kryptowalut obserwuje się szybki wzrost zaburzający różne sektory, zdecentralizowane platformy finansowe (DeFi) również wykazują szybki wzrost. Od 275 mln USD zgromadzonych w sektorze DeFi na początku 2019 r. do 8,9 mld $ lub więcej obecnie, ekosystem DeFi zaczyna zwracać na siebie uwagę. Napływ protokołów DeFi wykorzystujących sieć Ethereum przyniósł ze sobą ogromne wyzwania. Oprócz tego, że koszty transakcji (opłaty za przesył) w sieci Ethereum osiągnęły rekordowy poziom, szum wokół DeFi doprowadził do wzrostu liczby oszustw na tokenach oszukując nieświadomych użytkowników.

Oszustwa obecnie obserwowane w DeFi przyjmują podobne podejście, jak w przypadku Initial Coin Offering (ICO), której doświadczono podczas legendarnego biegu byków w 2017 roku. Oszustwa ICO obejmowały projekty polegające na napisaniu białej księgi opisującej, w jaki sposób ich krypto miała przekształcić świat, rozpromować go w różnych mediach, przeprowadzić sprzedaż żetonów, zarobić miliony, a następnie wyjść z rynku, pozostawiając inwestorów z licznymi stratami.

Oszustwa DeFi stały się tak powszechne w przestrzeni krypto, że CryptoWhale ostrzegało swoich fanów, że 99,99% żetonów DeFi to oszustwa mające na celu kradzież ich majątku. 10 września br. w ramach nowego projektu DeFi - Yfdexf. Finance oszukał w sumie inwestorów 20 milionów dolarów funduszy zablokowanych w swoim protokole. Kolejna moneta DeFi Hotdog poszła od zera do ponad 5000 dolarów, pozostała stosunkowo stabilna przez kilka godzin, a następnie rozbiła się poniżej 1 dolara w ciągu zaledwie pięciu minut.

Ponieważ oszustwa DeFi są coraz bardziej widoczne, istnieją sposoby, aby chronić się przed oszustwami DeFi, jak omówiono w tym artykule.

Rodzaje oszustw DeFi

Oszustwa DeFi, jak wszystkie inne oszustwa krypto, przybierają różne formy, jak poniżej.

Oszustwa dotyczące wyjścia

Oszustwa związane z wyjściem są prawdopodobnie jedną z najbardziej rozpowszechnionych form oszustw DeFi. Tego rodzaju oszustwa polegają na tym, że nieuczciwe platformy DeFi uruchamiają swój projekt, robią szum za pomocą mediów i znikają, a wszystkie środki są zablokowane w protokole. Ze względu na zdecentralizowane, anonimowe i pozbawione regulacji działanie przestrzeni krypto śledzenie oszustów DeFi jest dość trudne. Aby uniknąć oszustw związanych z wychodzeniem z inwestycji, inwestorzy muszą najpierw ocenić wykonalność projektu krypto, weryfikując kwalifikacje zespołu krypto, analizując dokumentację i patrząc na model pracy "bare-bones". Często mocno promowane protokoły DeFi lub projekty przynoszące dodatkowe zyski są uwikłane w oszustwa związane z wychodzeniem z inwestycji. Tylko w 2019 r. oszustwa związane z wyjściem z inwestycji przyniosły inwestorom krypto 3,1 mld dolarów strat.

Tokeny Pump and Dump

Systemy Pump and Dump są jednym z największych oszustw w branży kryptowalut. Program "Crypto pump and dump" jest podobny do programu "equity markets pump and dump", który polega na tym, że mała grupa inwestorów wybiera i kupuje akcje spółki o niskiej kapitalizacji rynkowej, co powoduje początkowy skok ceny. Po skoku ceny wokół spółki powstaje szum, który ma na celu przekonanie potencjalnych prywatnych inwestorów do zakupu akcji, myśląc, że osiągnie ona znaczne zyski.

W momencie, gdy wystarczająca liczba inwestorów zostanie wprowadzona w błąd przy zakupie akcji, a cena wystarczająco wzrośnie, początkowa grupa inwestorów sprzedaje swoje akcje z zyskiem. Następstwem tego jest załamanie cen, które powoduje, że wszyscy następujący po nim inwestorzy odnotowują ogromne straty.

Niedawno platforma Sushiswap znalazła się w sytuacji pompowania i wyrzucania akcji. Podobno anonimowy deweloper, Chef Nomi, wymienił wszystkie żetony Sushiswap na ETH. Jednakże Chef postanowił bronić się, twierdząc, że zasługuje na ETH w oparciu o swoje zaangażowanie w społeczność Sushi.

Dogecoin również dostał ten sam szum, w którym użytkownik TikTok o imieniu James Galante nakłaniał swoich zwolenników do zakupu Dogecoin. Według Jamesa, Dogecoin nie miał żadnej wartości, więc gdyby 800 milionów użytkowników kupiło monetę, osiągnęłaby ona wartość jednego dolara. Podczas całego incydentu z pompowaniem Dogecoin osiągnął ogromny wzrost obrotów o 1000%.

Systemy pump and dump żetonami DeFi stały się powszechne, oszukując inwestorów na miliony dolarów. Zazwyczaj kilka żetonów DeFi jest przekazywanych do niektórych osób, które promują je na Twitterze. Jeden projekt DeFi zyskuje atrakcyjność, organizatorzy systemu pump and dump sprzedają zrzucone z powietrza żetony inwestorom DeFi, osiągając lukratywne zyski.

Najłatwiejszym sposobem na zidentyfikowanie systemu pump and dump jest sytuacja, w której nowy żeton DeFi nagle znacznie podnosi wartość bez wiarygodnego wyjaśnienia. Nagły skok ceny można szybko ustalić na wykresie cenowym monety. Wzrost ceny o 5% w czasie krótszym niż pięć minut jest wskaźnikiem możliwych schematów pump and dump monet. Również płatne artykuły informacyjne o nowej monecie, pojawiające się na kilku krypto platformach informacyjnych i w mediach społecznościowych, mogą wskazywać na istnienie schematu "pump and dump".

Uniswap Scam Monety

Również protokół płynności ma swój udział w oszustwach. Tworzenie fałszywej monety rozpoczyna się od manipulowania innym uznanym żetonem na platformie Uniswap. W ten sposób łatwo jest oszukać użytkowników, aby wymienili swoje aktywa na bezwartościowy żeton. Każdy użytkownik może wkleić w menu Uniswap adres docelowej monety, która ma zostać wymieniona.

Hodowla zysków stała się jednym z najbardziej efektywnych sposobów zarabiania w przestrzeni DeFi. Niemniej jednak, pomimo możliwości osiągnięcia znacznego dochodu, niewinni inwestorzy tacy jak Jhon Doe stracili tokeny w ramach zorganizowanej działalności dupingowej.

Jhon stracił żetony o wartości 140k dolarów podczas próby zdobycia kilku żetonów MEOW na UniCats. Co więcej, Jhon przyznał, że jest skorumpowany, stąd też oszust z powodzeniem uciekł z tysiącami pieniędzy. Ponieważ Uniswap nie ma odpowiedniej procedury, aby umieścić żetony na liście, odróżnienie fałszywej monety od prawdziwej może być trudne.

Jednak niektóre platformy szybko zauważają nowe żetony, które nie są z nimi związane. Balancer, na przykład, zaczął mówić na Twitterze, że żeton BAL w Uniswap jest oszustwem, ponieważ nie jest to ich projekt. Curve Finance poszedł w ślady, przypominając swoim użytkownikom, że nie wydali jeszcze żadnego żetonu.

Aby ograniczyć emisję monet, firma Uniswap zaprojektowała bota telegramowego, który podaje aktualne oferty na platformie.

Imitator Admina

Ten rodzaj oszustwa DeFi zazwyczaj występuje na portalach społecznościowych, takich jak Twitter, Telegram i Discord. Zazwyczaj oszust może udawać, że pochodzi z zespołu obsługującego platformę DeFi i używa podobnych nazw użytkownika lub tego samego obrazu co administrator platformy. Fałszywy administrator może poprosić użytkowników o wysłanie ETH na określony adres w celu rozwiązania problemu lub może poprosić użytkowników o ich prywatne klucze pod pretekstem szybszego rozwiązania.

Aby uchronić się przed tą formą oszustwa DeFi, zawsze upewnij się, że weryfikujesz nazwy użytkowników platformy przez jej administratora. Większość administratorów platform DeFi nigdy nie prosi o klucze prywatne ani nie prosi o przesłanie pieniędzy w celu rozwiązania problemu.

Oszustwo Bot na Discord

Oszustwo prze bota na Discordzie jest stosunkowo nowym rodzajem oszustwa DeFi na Discord, w którym przedstawiciel bota reprezentujący platformę DeFi może ogłaszać aktualizacje, poprawki i specjalne funkcje za pośrednictwem łącza. Link przekierowuje użytkowników do potencjalnie zagrożonej wersji platformy, powodując tym samym atak typu phishing.

Aby uchronić się przed oszustwem przez bota na discord, należy unikać klikania nieznanych linków i weryfikować wiadomość pod kątem ewentualnych niespójności lub błędów.

Fałszywe Airdropy lub Giveawaye

Większość protokołów DeFi rozpoczyna od oferowania airdropów i giveaway swoim obserwatorom w celu zwiększenia świadomości na temat platformy i skalowania swojej społeczności. W pewnych okolicznościach oszuści mogą przeniknąć do systemu i dokonywać fałszywych  airdropów i giveaway, aby oszukać niczego niepodejrzewających użytkowników. Oszuści mogą chronić się przed tego rodzaju oszustwem DeFi, aby uniknąć udostępnienia osobom trzecim swoich kluczy prywatnych i innych danych osobowych.

Zachowanie anonimowości Ethereum - najlepszy sposób na uniknięcie oszustw DeFi

Prywatność stanowi rzeczywisty problem dla użytkowników kryptograficznych. Podczas gdy Ethereum i Bitcoin twierdzą, że są całkowicie anonimowe, nadal można je śledzić. Przechowywanie Ethereum bezpiecznie i z dala od oczu oszustów i hakerów jest najlepszym sposobem na uniknięcie oszustw DeFi. BitcoinMix.org oferuje unikalne rozwiązanie zachowania anonimowości Etereum zgodnie z wizją Satoshi Nakamoto dla walut kryptograficznych. BitcoinMix.org oferuje wyjątkową anonimowość Ethereum dzięki swoim wyjątkowym cechom, w tym zwiększonemu bezpieczeństwu, w pełni odpornemu algorytmowi, automatycznemu mieszaniu i pełnej anonimowości użytkowników. Dodatkowo, platforma BitcoinMix nie przechowuje żadnych informacji o transakcjach odbywających się pomiędzy nadawcą a odbiorcą.

Wniosek

Rzeczywiście, DeFi jako całość było gorącym tematem w ciągu ostatniego roku: wymiany, platformy pożyczkowe, inne projekty, które działają jako autonomiczne węzły, z których użytkownicy mogą korzystać, aby uzyskać dostęp do różnych usług finansowych bez konieczności polegania na stronie trzeciej.

Jednak szybki wzrost liczby platform DeFi spowodował wzrost liczby oszustw, które oszukały inwestorów na miliony dolarów. Bitcoinmix.org to skuteczny sposób na osiągnięcie anonimowości Ethereum i uniknięcie oszustw DeFi. Przeczytaj pełną recenzję Bitcoinmix.org, aby dowiedzieć się więcej o tym, jak można korzystać z platformy, aby utrzymać Ethereum bezpieczne i z dala od oczu oszustów i hakerów.