Alors que le secteur des Cryptomonnaies connaît une croissance rapide qui perturbe divers secteurs, les plateformes de Finance Décentralisée (Decentralized Finances) (DéFi) ont également connu une croissance rapide. De 275 millions de dollars bloqués dans le secteur de la Finance Décentralisée au début de 2019 à un montant énorme de 8,9 milliards de dollars ou plus actuellement, l'écosystème de la Finance Décentralisée fait tourner les têtes. L'afflux de protocoles DéFi s'appuyant sur le réseau Ethereum a engendré d'énormes défis. Outre le fait que les coûts de transaction (frais 'gas') sur le réseau Ethereum ont atteint des niveaux records, le battage médiatique autour de DéFi a entraîné une augmentation des escroqueries par le biais de Tokens qui escroquent des utilisateurs non avertis.

Les escroqueries actuellement observées dans le cadre de DeFi adoptent une approche similaire à celle de l'Offre Initiale de Pièces (Initial Coin Offering - ICO) qui a eu lieu lors de la légendaire 'Bull Run' de 2017. Les escroqueries ICO impliquaient des projets de rédaction d'un livre blanc détaillant comment leur crypto allait transformer le monde, en faisant du battage publicitaire dans divers médias, en réalisant une vente de Tokens, en gagnant des millions, puis en quittant le marché, laissant les investisseurs compter de lourdes pertes.

Les escroqueries de DéFi sont devenues si courantes dans le domaine de la Cryptomonnaie que CryptoWhale a averti ses adeptes que 99,99% des Tokens DéFi sont des escroqueries conçues pour voler leurs richesses. Le 10 septembre de cette année, un nouveau projet de Mining Pool de liquidités DéFi - Yfdexf.Finance a escroqué aux investisseurs un total de 20 millions de dollars de fonds bloqués dans son protocole. Une autre Pièce DeFi - Hotdog - est passé de pratiquement rien à plus de 5 000 $, est resté relativement stable pendant quelques heures, puis s'est effondré en dessous de 1 $ en seulement cinq minutes.

Comme les escroqueries de DéFi deviennent de plus en plus évidentes, il existe des moyens de vous protéger contre celles-ci, comme nous l'avons vu dans cet article.

Types d'escroqueries de DéFi

Les escroqueries de DéFi, comme toutes les autres escroqueries crypto, prennent différentes formes comme ci-dessous.

  • Exit Scams

Les Exit Scams sont peut-être l'une des formes les plus répandues d'escroquerie à la DéFi. Ce type de fraude implique que des plateformes DéFi frauduleuses lancent leur projet, créent un battage médiatique et disparaissent avec la totalité des fonds bloqués dans le protocole. En raison des opérations décentralisées, anonymes et non réglementées de ce secteur de la Cryptomonnaie, il est assez difficile de tracer les fraudeurs. Pour éviter les Exit Scams, les investisseurs en crypto doivent d'abord évaluer la viabilité du projet de cryptomonnaie en vérifiant les références de la crypto team, en analysant la documentation et en examinant le modèle de travail. Les protocoles DéFi fortement médiatisés ou les projets aux rendements extravagants sont souvent impliqués dans des Exit Scams. Rien qu'en 2019, Exit Scam ont escroqué 3,1 milliards de dollars aux investisseurs dans le secteur des Cryptomonnaies.

  • Pump and Dump Coins

Les systèmes Pump and Dump Coins sont l'une des plus grandes arnaques de l'industrie de la Cryptomonnaie. Le système Pump and Dump de Crypto est similaire au système de vente à la Pump and Dump des marchés d'actions, qui implique un petit groupe d'investisseurs qui sélectionnent et achètent des actions dans une société à faible capitalisation boursière, ce qui provoque une hausse initiale du prix. Après une hausse des prix, un battage médiatique est créé autour de l'entreprise pour convaincre les investisseurs privés potentiels d'acheter les actions, en pensant qu'ils réaliseront des gains substantiels.

Une fois qu'un nombre suffisant d'investisseurs ont été induits en erreur et que le prix a suffisamment augmenté, le groupe initial d'investisseurs vend ses actions pour faire des bénéfices. Il s'ensuit un effondrement des prix qui entraîne des pertes importantes pour tous les investisseurs suivants.

Tout récemment, la plateforme SushiSwap s'est retrouvée dans une situation de Pump and Dump. Le promoteur anonyme, Chef Nomi, aurait échangé tous les Jetons de Sushi contre des ETH. Cependant, Chef est intervenu pour se défendre en affirmant qu'il méritait les ETH en raison de son engagement envers la communauté Sushis.

Dogecoin a également fait l'objet du même battage publicitaire, un utilisateur de TikTok nommé James Galante ayant incité ses adeptes à acheter des Dogecoins. Selon James, Dogecoin n'avait aucune valeur, donc si les 800 millions d'utilisateurs achetaient la Pièce, elle atteindrait 1$. Pendant toute la durée de l'incident Pump, le volume des échanges de Dogecoin a augmenté de 1000%.

Les systèmes de Pump and Dump des Tokens DéFi sont devenus monnaie courante et ont permis de frauder les investisseurs à hauteur de millions de dollars. Habituellement, quelques Tokens DéFi sont distribués par Airdrop à certains influenceurs qui en font la promotion auprès d'adeptes sans méfiance sur Twitter. Une fois que le projet DeFi a pris de l'ampleur, les organisateurs du système de Pump and Dump vendent des Tokens aux investisseurs de DéFi, ce qui leur permet de réaliser des profits lucratifs.

La façon la plus simple d'identifier un système de Pump and Dump est lorsqu'un nouveau Token DéFi monte soudainement en flèche sans explication plausible. Une hausse soudaine du prix peut rapidement être établie sur le graphique des prix d'une Pièce. Une hausse de 5 % en moins de cinq minutes est un indicateur d'un éventuel système de Pump and Dump. De même, des articles de presse payants sur une nouvelle Pièce, publiés sur plusieurs plateformes d'Actualité Crypto et médias sociaux, peuvent indiquer un système de Pump and Dump.

  • Uniswap Scam Coin

Le protocole sur les liquidités a également connu son lot d'escroqueries. La création d'une Scam Coin commence par la manipulation d'un autre Token reconnu basé sur la plate-forme Uniswap. Il est donc facile de tromper les utilisateurs pour qu'ils échangent leurs avoirs contre un Token sans valeur. Tout utilisateur peut coller l'adresse de la Pièce prévue pour être répertoriée dans le menu Uniswap.

La culture de rendement est devenue l'un des moyens les plus efficaces de gagner de l'argent dans l'espace DeFi. Néanmoins, malgré la possibilité de réaliser un revenu substantiel, des investisseurs innocents comme Jhon Doe ont perdu leurs Tokens dans une activité de dumping organisée.

Jhon a perdu 140 000 dollars de Tokens en essayant de faire passer des Tokens MEOW sur UniCats. De plus, Jhon a accepté d'être corrompu ; l'arnaqueur a donc réussi à s'enfuir avec des milliers de dollars. Comme Uniswap ne dispose pas d'une procédure appropriée pour répertorier les Tokens, il peut être difficile de différencier une Scam Coin d'une Pièce authentique.

Cependant, certaines plateformes remarquent rapidement les nouveaux Tokens qui ne leur sont pas liés. Balancer, par exemple, s'est mis à twitter en expliquant que le Token BAL sur Uniswap est une arnaque car ce n'est pas leur projet. Curve Finance a suivi le mouvement, en insistant auprès de ses utilisateurs sur le fait qu'ils n'ont pas encore publié de Tokens.

Afin d'endiguer l'émission de Scam Coins, Uniswap a conçu un robot Telegram qui donne des listes actualisées sur la plateforme.

  • Imitateur de l'Admin

Ce type d'escroquerie DéFi se produit généralement sur les plateformes de médias sociaux comme Twitter, Telegram et Discord. Habituellement, le fraudeur peut prétendre être de la Support Team de la plateforme DéFi et utiliser des noms d'utilisateur similaires ou la même image que l'administrateur de la plateforme. Le faux administrateur peut demander aux utilisateurs d'envoyer des ETH à une adresse particulière pour résoudre un problème ou peut demander aux utilisateurs leurs Clés Privées avec l'excuse d'une résolution plus rapide.

Pour vous protéger contre cette forme d'escroquerie DéFi, assurez-vous toujours de vérifier les noms d'utilisateur de l'administrateur de la plateforme. La plupart des administrateurs de plateformes DéFi ne demandent jamais de Clés Privées ou ne vous demandent pas d'envoyer de l'argent pour résoudre les problèmes.

  • Discord Bot Scam

L'arnaque Discord Bot est un type relativement nouveau d'arnaque DéFi sur Discord où un Bot représentant une plateforme DéFi peut annoncer des mises à jour, des corrections et des fonctionnalités spéciales via un lien. Le lien redirige les utilisateurs vers une version potentiellement compromise de la plateforme, provoquant ainsi une attaque de phishing.

Pour vous protéger du Discord Bot Scam, évitez de cliquer sur des liens non reconnus et vérifiez que le message ne contient pas d'incohérences ou d'erreurs.

  • Fake Airdrops ou Giveaways

La plupart des protocoles DéFi commencent par offrir des Airdrops et des Giveaways à leurs adeptes afin de les sensibiliser à la plateforme et d'élargir leur communauté. Dans certaines circonstances, des escrocs peuvent s'infiltrer dans le système et offrir des Fake Airdrops et Giveaways à des utilisateurs peu méfiants. Vous pouvez vous protéger contre ce type d'escroquerie DéFi pour éviter de partager vos Clés Privées et autres informations personnelles avec des tiers.

Préserver l'anonymat de vos Ethereum - Le meilleur moyen d'éviter les escroqueries de DéFi

Le respect de la vie privée est une préoccupation réelle pour les utilisateurs de Cryptomonnaies. Bien que l'Ethereum et le Bitcoin prétendent être totalement anonymes, ils peuvent toujours être tracés. La meilleure façon d'éviter les escroqueries à la DéFi est de protéger vos Ethereum et de le tenir à l'abri des yeux des Scammers et des Hackers. BitcoinMix.org propose une solution unique pour préserver l'anonymat de vos Ethereum, en accord avec la vision de Satoshi Nakamoto sur les Cryptomonnaies. BitcoinMix.org offre un anonymat Ethereum remarquable grâce à ses caractéristiques exceptionnelles, notamment une sécurité renforcée, un algorithme totalement éprouvé, un mélange automatisé et l'anonymat total des utilisateurs. En outre, la plateforme BitcoinMix ne stocke aucune information sur les transactions qui ont lieu entre l'expéditeur et le destinataire.

Conclusion

En effet, le DéFi dans son ensemble a été un sujet brûlant au cours de l'année dernière : échanges, plateformes de prêts, autres projets qui agissent comme des Hubs autonomes que les utilisateurs peuvent utiliser pour accéder à une variété de services financiers sans avoir à recourir à un tiers

Cependant, l'essor rapide des plateformes de DéFi a entraîné une augmentation des escroqueries qui ont permis de soutirer des millions de dollars aux investisseurs. BitcoinMix.org est un moyen efficace d'obtenir l'anonymat de vos Ethereum et d'éviter les escroqueries de DéFi. Lisez la revue complète de BitcoinMix.org pour en savoir plus sur la façon dont vous pouvez utiliser la plateforme pour garder vos Ethereum en sécurité et à l'abri des yeux des Escrocs et des Hackers.