Le Bitcoin est la principale source de financement des activités illégales
Cette phrase est tellement erronée, à bien des égards, et pourtant nous avons tellement de gens qui font cette constatation. Les terroristes trafiquent avec le Bitcoin depuis que sa valeur est assez importante - c'est vrai.
Mais penser que les opérations de financement de la foule du jihad ont été financées uniquement par la crypto-monnaie est une idée totalement fausse. Lorsque la nouvelle de l'existence des Bitcoin a commencé à se répandre, les acteurs illicites ont été enthousiasmés par l'idée d'une monnaie anonyme qui pourrait envoyer de l'argent à travers les frontières internationales sans être réglementée par une quelconque entité centrale.
Cependant, la réalité de l'utilisation des Bitcoin pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme est fondamentalement différente et elle est généralement en opposition directe avec ce que croit le grand public.
Tout d'abord, permettez-moi de démystifier certaines idées fausses courantes.
Tout d'abord, les crypto-monnaies ne sont pas complètement anonymes. C'est au mieux un pseudonyme. Qu'est-ce que cela signifie ? Pour le savoir, nous devons examiner la nature de la Blockchain. C'est un registre public de toutes les transactions de Bitcoin. Il est vrai qu'aucune donnée personnelle n'y est stockée : ni noms ni adresses - seulement des données transactionnelles. Mais en même temps, les enquêteurs et les forces de l'ordre peuvent extraire des informations sur les utilisateurs à l'aide de divers outils d'analyse de la Blockchain.
Grâce à des méthodes de recherche avancées, les transactions en Blockchain peuvent être tracées avec une extrême précision - et au moment où Bitcoin est converti en monnaie fiduciaire, par exemple en utilisant les exchanges - une certaine personne peut être trouvée.
Contrairement à l'argent fiduciaire, l'utilisation de Bitcoin met les transactions sous les feux de la rampe, ce qui n'est pas idéal pour les criminels.
Cela dit, les Bitcoin ne sont pas un moyen de paiement idéal, du moins pas encore. Nous ne pouvons pas l'utiliser pour acheter des marchandises et seul un petit pourcentage d'entreprises acceptent directement le BTC.
L'achat d'armes et de fournitures est lié par le même principe - vous ne pouvez pas utiliser directement le BTC. Les terroristes ont besoin d'argent frais. L'encaissement de Bitcoin est tout à fait possible, mais il faut pour cela se connecter à un compte bancaire ou commercer directement avec quelqu'un de votre région.
Ce sont de mauvaises conditions pour les criminels qui cherchent à cacher leur identité autant que possible. À ce stade, je peux dire avec une certitude absolue que les Bitcoin ou la crypto-monnaie sont utilisés pour financer des activités illégales dans une bien moindre mesure que l'argent fiduciaire - contrairement à la ligne narrative populaire des médias grand public.
Pourquoi 'Know your Customer' connaître votre client (KYC) alors ?
Les gouvernements luttent contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent et protègent les consommateurs avec des politiques de KYC en ciblant les Bitcoin et la crypto- monnaie en général.
Les mesures KYC et AML peuvent être considérées comme des maux nécessaires dans le domaine de la crypto-monnaie par beaucoup, mais elles sont là pour rester.
Il n'y a pas de retour en arrière pour le moment, mais il faut sacrifier notre vie privée pour le plus grand bien. Qui plus est, je suppose que les procédures de anti-money laundering, lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de Know your Customer (KYC) sont en hausse et ce n'est que le début d'une tendance.
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