Khi không gian tiền điện tử đang chứng kiến ​​sự tăng trưởng bức tốc phá vỡ các lĩnh vực khác nhau, các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) cũng đã cho thấy sự tăng trưởng nhanh chóng. Từ 275 triệu đô la bị khóa trong lĩnh vực DeFi vào đầu năm 2019 đến con số khổng lồ 8,9 tỷ đô la trở lên hiện tại, hệ sinh thái DeFi đang chuyển mình. Dòng chảy của các giao thức DeFi tận dụng mạng Ethereum đã mang lại cho nó những thách thức lớn. Ngoài việc thúc đẩy chi phí giao dịch (phí gas) trên mạng Ethereum lên mức cao kỷ lục, đỉnh DeFi đã dẫn đến việc gia tăng các token lừa đảo mà người dùng không nghi ngờ.

Các trò lừa đảo hiện được thấy trong DeFi có cách tiếp cận tương tự như lần phát xu ban đầu (viết tắt là ICO) đã trải qua trong đợt tăng giá huyền thoại năm 2017. Các vụ lừa đảo ICO bao gồm các dự án viết sớ thật dài trình bày chi tiết cách tiền điện tử của họ sẽ biến đổi thế giới, quảng bá nó trên nhiều phương tiện truyền thông khác nhau, tiến hành bán token, kiếm hàng triệu USD, và sau đó thoát khỏi thị trường khiến các nhà đầu tư phải chịu lỗ nặng.

Các trò gian lận DeFi đã trở nên phổ biến trong không gian tiền điện tử đến nỗi CryptoWhale đã cảnh báo những người theo dõi của mình rằng 99,99% các mã thông báo DeFi là lừa đảo được thiết kế để đánh cắp tài sản của họ. Vào ngày 10 tháng 9 năm nay, một dự án DeFi mining pool thanh khoản mới- Yfdexf. Finance đã lừa các nhà đầu tư 20 triệu đô la trong tổng số tiền bị khóa trong giao thức của nó. Một đồng xu DeFi Hotdog khác đã từ gần như không có gì lên hơn 5.000 đô la, tương đối ổn định trong vài giờ, và sau đó giảm xuống dưới 1 đô la chỉ trong năm phút.

Khi các trò gian lận DeFi ngày càng rõ ràng, có nhiều cách bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi các trò lừa đảo DeFi, sẽ được thảo luận trong bài viết này.

Các loại lừa đảo của DeFi

Lừa đảo DeFi, giống như tất cả các trò lừa đảo tiền điện tử khác, có các hình thức khác nhau như bên dưới.

Lừa đảo tẩu thoát

Lừa đảo tẩu thoát có lẽ là một trong những hình thức lừa đảo DeFi phổ biến nhất. Loại này liên quan đến việc các nền tảng DeFi gian lận khởi chạy dự án của họ, tạo ra sự cường điệu bằng cách sử dụng phương tiện truyền thông và biến mất với tổng số tiền bị khóa trong giao thức. Do các hoạt động phi tập trung, ẩn danh và không có quy định của không gian tiền điện tử, rất khó để theo dõi những kẻ lừa đảo DeFi. Để tránh lừa đảo, các nhà đầu tư tiền điện tử cần đánh giá khả năng tồn tại của dự án tiền điện tử trước tiên bằng cách xác minh thông tin nhân thân của nhóm tiền điện tử, phân tích tài liệu và xem xét mô hình hoạt động cơ bản. Các giao thức DeFi được quảng cáo rầm rộ hoặc các dự án với lợi nhuận cao ngất ngưởng thường bị mắc vào các trò gian lận tẩu thoát. Chỉ trong năm 2019, các vụ lừa đảo rút tiền đã lừa đảo 3,1 tỷ đô la từ các nhà đầu tư tiền điện tử.

Đẩy rồi phá giá xu

Kế hoạch đẩy giá rồi rút là một trong những trò lừa đảo lớn nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Kế hoạch đẩy và bán phá giá tiền điện tử tương tự như kế hoạch đẩy và bán phá giá trên thị trường chứng khoán, bao gồm một nhóm nhỏ các nhà đầu tư lựa chọn và mua cổ phiếu trong một công ty có vốn hóa thị trường thấp, gây ra sự tăng giá ban đầu. Sau khi giá tăng, một sự cường điệu được tạo ra xung quanh công ty để thuyết phục các nhà đầu tư tư nhân tiềm năng mua cổ phiếu, vì nghĩ rằng nó sẽ thu được lợi nhuận đáng kể.

Khi đã có đủ các nhà đầu tư bị lừa mua cổ phiếu và giá đã tăng đủ, nhóm các nhà đầu tư ban đầu sẽ bán cổ phiếu của họ để kiếm lời. Điều tiếp theo là sự sụt giảm giá khiến tất cả các nhà đầu tư sau đây phải ghi nhận khoản lỗ nặng.

Mới gần đây, nền tảng Sushiswap đã rơi vào tình trạng bơm và đổ. Nhà phát triển ẩn danh, Chef Nomi, được đồn đại là đã đổi tất cả các mã thông báo Sushi sang ETH. Tuy nhiên, Chef đã đứng ra bảo vệ bản thân và tuyên bố rằng anh ấy xứng đáng nhận ETH dựa trên cam kết của anh ấy với cộng đồng Sushi.

Dodgecoin cũng bị đẩy giá tương tự khi một người dùng TikTok tên là James Galante kêu gọi những người theo dõi của mình mua Dodgecoin. Theo James, Dodgecoin không có giá trị nên nếu 800 triệu người dùng mua đồng xu, nó sẽ lên tới một đô la. Sau vụ đẩy giá, khối lượng giao dịch Dodgecoin đã tăng gấp 1000%.

Các kế hoạch đẩy giá rồi bán liên quan đến token của DeFi đã trở nên phổ biến, lừa đảo các nhà đầu tư hàng triệu đô la. Thông thường, một số token DeFi sẽ được đưa cho một số người có ảnh hưởng, những người này quảng bá nó cho những người theo dõi không cảnh giác trên Twitter. Một khi những dự án DeFi đạt được sức hút, những người tổ chức kế hoạch đẩy giá và bán phá giá bán các token đã được chuyển cho các nhà đầu tư DeFi, tạo ra lợi nhuận vô cùng lớn.

Cách dễ nhất để xác định sơ đồ đẩy giá là khi token DeFi mới đột nhiên tăng lên đáng kể mà không có lời giải thích hợp lý. Sự tăng đột biến về giá có thể nhanh chóng được thiết lập trên biểu đồ giá của đồng xu. Mức tăng giá 5% trong vòng chưa đầy năm phút là một chỉ báo về kế hoạch đẩy phá giá có thể xảy ra. Ngoài ra, các bài báo trả tiền cho một đồng xu mới xuất hiện trên một số nền tảng tin tức tiền điện tử và phương tiện truyền thông xã hội có thể chỉ ra một kế hoạch đẩy giá rồi bán.

Lừa đảo xu trên Uniswap

Giao thức thanh khoản cũng đã chứng kiến ​​phần lớn các trò gian lận. Tạo một đồng tiền lừa đảo đầu tiên bằng cách thao túng một token được thừa nhận khác dựa trên nền tảng Uniswap. Do đó, dễ dàng đánh lừa người dùng trao đổi tài sản của họ lấy một token vô giá trị. Bất kỳ người dùng nào cũng có thể dán địa chỉ của đồng xu dự định sẽ được liệt kê vào menu Uniswap.

Canh tác năng suất bật lên và trở thành một trong những cách kiếm tiền hiệu quả nhất trong không gian DeFi. Tuy nhiên, mặc dù có tiềm năng đạt được thu nhập đáng kể, các nhà đầu tư vô tội như Jhon Doe đã mất token của họ trong một hoạt động lừa đảo có tổ chức.

Jhon đã mất số token trị giá $ 140 khi cố gắng đổi một số token MEOW trên UniCats. Hơn nữa, khi đồng của Jhon bị phát hiện là vô giá trị, kẻ lừa đảo đã thành công bỏ trốn với hàng nghìn xu. Vì Uniswap không có quy trình thích hợp để niêm yết token, nên việc phân biệt đồng tiền lừa đảo với đồng tiền chính hãng có thể rất khó khăn.

Tuy nhiên, một số nền tảng nhanh chóng nhận thấy các token mới không liên quan đến chúng. Ví dụ, Balancer đã lên twitter bày tỏ cách token BAL trên Uniswap là một trò lừa đảo vì nó không phải là dự án của họ. Curve Finance đã làm theo, kêu gọi người dùng rằng họ chưa phát hành bất kỳ token nào.

Trong một nỗ lực để hạn chế các vấn đề về đồng tiền lừa đảo, Uniswap đã thiết kế một bot Telegram cung cấp danh sách cập nhật trên nền tảng.

Trình bắt chước quản trị viên

Loại lừa đảo DeFi này thường xảy ra trên các nền tảng truyền thông xã hội như Twitter, Telegram và Discord. Thông thường, kẻ lừa đảo có thể giả vờ là từ nhóm hỗ trợ nền tảng DeFi và sử dụng tên người dùng tương tự hoặc cùng hình ảnh với quản trị viên của nền tảng. Quản trị viên giả mạo có thể yêu cầu người dùng gửi ETH đến một địa chỉ cụ thể để giải quyết sự cố hoặc có thể yêu cầu người dùng cung cấp khóa cá nhân của họ với lý do giải quyết nhanh hơn.

Để bảo vệ bạn khỏi hình thức lừa đảo DeFi này, hãy luôn đảm bảo rằng bạn xác minh tên người dùng quản trị viên của nền tảng. Hầu hết các quản trị viên nền tảng DeFi không bao giờ yêu cầu khóa cá nhân hoặc yêu cầu bạn gửi tiền để giải quyết vấn đề.

Discord Bot Scam

Discord Bot Scam là một kiểu lừa đảo DeFi tương đối mới trên Discord nơi người máy đại diện của nền tảng DeFi có thể thông báo các bản cập nhật, bản sửa lỗi và các tính năng đặc biệt thông qua một liên kết. Liên kết chuyển hướng người dùng đến một phiên bản có khả năng bị xâm phạm của nền tảng, do đó gây ra một cuộc tấn công lừa đảo.

Để bảo vệ bạn khỏi lừa đảo từ người máy giả, hãy tránh nhấp vào các liên kết không được công nhận và xác minh thông báo để biết bất kỳ sự mâu thuẫn hoặc lỗi nào.

Airdrop giả hoặc Quà tặng lừa đảo

Hầu hết các giao thức DeFi bắt đầu bằng cách cung cấp airdrop và quà tặng cho những người theo dõi của họ để nâng cao nhận thức về nền tảng và mở rộng cộng đồng của họ. Trong một số trường hợp nhất định, những kẻ lừa đảo có thể xâm nhập vào hệ thống và cung cấp airdrop và quà tặng giả để lừa đảo những người dùng không nghi ngờ. Bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi kiểu lừa đảo DeFi này để tránh chia sẻ khóa cá nhân và thông tin cá nhân khác của mình cho các bên thứ ba.

Giữ Ethereum ẩn danh- Cách tốt nhất để tránh lừa đảo DeFi

Quyền riêng tư là một mối quan tâm thực sự đối với người dùng tiền điện tử. Trong khi Ethereum và Bitcoin tuyên bố là hoàn toàn ẩn danh, chúng vẫn có thể được tìm ra. Giữ cho Ethereum an toàn và tránh khỏi những kẻ lừa đảo và tin tặc là cách tốt nhất để tránh lừa đảo DeFi. BitcoinMix.org cung cấp một giải pháp duy nhất để giữ ẩn danh Ethereum, phù hợp với tầm nhìn của Satoshi Nakamoto về tiền điện tử. BitcoinMix.org cung cấp khả năng ẩn danh Ethereum vượt trội nhờ các tính năng nổi bật của nó, bao gồm bảo mật nâng cao, thuật toán chống toàn diện, trộn tự động và ẩn danh hoàn toàn cho người dùng. Ngoài ra, nền tảng hỗn hợp Bitcoin không lưu trữ bất kỳ thông tin giao dịch nào diễn ra giữa người gửi và người nhận.

Lời kết

Thật vậy, DeFi nói chung đã là một chủ đề nóng trong năm ngoái: sàn giao dịch, nền tảng cho vay, các dự án khác hoạt động như một trung tâm tự quản mà người dùng có thể sử dụng để truy cập nhiều dịch vụ tài chính mà không cần phải phụ thuộc vào bên thứ ba

Tuy nhiên, sự gia tăng nhanh chóng của các nền tảng DeFi đã tạo ra sự gia tăng các vụ lừa đảo chiếm đoạt hàng triệu đô la của các nhà đầu tư. Bitcoinmix.org là một cách hiệu quả để đạt được sự ẩn danh của Ethereum và tránh lừa đảo DeFi. Đọc toàn bộ bài đánh giá Bitcoinmix.org để tìm hiểu thêm về cách bạn có thể sử dụng nền tảng này để giữ cho Ethereum an toàn và tránh khỏi tầm mắt của những kẻ lừa đảo và tin tặc.